Planifier en fonction de vos besoins

Vous souhaitez faire un legs?

Que vous souhaitiez faire un legs à vos enfants ou à un organisme de bienfaisance qui vous tient à cœur, dès maintenant ou plus tard par voie d’un testament, un conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective de la Financière Liberté 55 peut vous aider à atteindre vos objectifs.

• Le produit de l’assurance-vie est transmis directement à vos bénéficiaires, en évitant les frais d’homologation et les réclamations des créanciers à l’égard de votre succession. Ou encore, il peut servir à faire un legs à votre organisme de bienfaisance préféré.
• Les polices de fonds distincts sont transmises directement à votre bénéficiaire, sans être assujetties à des frais d’homologation.
• Les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) et les fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) peuvent être transférés en franchise d’impôt au conjoint survivant. Toutefois, après le décès de ce dernier, l’actif résiduel est imposable. L’assurance-vie permanente peut aider à régler ces impôts, et le reste de votre actif ira à vos enfants, petits-enfants ou à l’organisme de bienfaisance de votre choix.

• Le Programme de dons de bienfaisance Quadrus peut vous aider à laisser un témoignage durable de votre engagement philanthropique aux organismes de bienfaisance enregistrés de votre choix par l’entremise d’un fonds orienté par le donateur.